国家清退中心不会给返款,因为是假的
部分网站、微信公众号等平台出现“国家清退中心”相关网络信息。该平台假冒是中国银行保险监督管理委员会旗下专门负责P2P借贷清退回款工作的部门,并且是多家监管部门共同认证的国内首家回款中心,意图通过网站等渠道诱骗出借人提供身份、财产信息,存在较大风险隐患。
不法行为操作
诈骗分子行骗一般也是有其套路的,如冒充交易平台客服、安全中心工作人员等身份,用短信、邮件、社交网络账号等方式联系用户,以“保护个人账户资产”、“清退补偿用户”为由,诱导用户将资产转入不法分子提供的所谓“安全地址”或“安全平台”。其中内置的提示弹窗、按键和虚假网址等都是为了钓走用户的账户信息以便划走用户资产。
也有不法分子假借交易平台工作人员名义,以清退为由,引导用户下载并接入第三方屏幕共享类软件,比如腾讯会议、钉钉会议等,要求用户打开屏幕共享或直接给对方授权的方式远程操作,获取用户个人账号信息盗取资产,或者要求用户进行买卖币、提币、转账等资产转移的操作。除了冒充交易平台人员的案例外,还有冒充公检法机关人员的骗局,利用用户的恐慌情绪,谎称提供出金、退出渠道,索要账号、密码、邮箱或短信验证码等信息转移资产,或利用钓鱼网站获取用户账号信息转移用户资产。其实在各大交易平台首页皆有类似“谨防新型诈骗”的提醒通知。OKEx通知中便提到了六大诈骗手法:
1、账户被封禁,点击陌生网址解封;2、先给您打币,再提币到安全地址;3、交易异常,引导进行账户升级;
4、账户有风险,共享屏幕解除风控;5、涉嫌洗钱,有专员帮您解除风险;6、清退某地区用户,升级为海外账户
法律依据
《防范和处置非法集资条例》 第一条 为了防范和处置非法集资,保护社会公众合法权益,防范化解金融风险,维护经济秩序和社会稳定,制定本条例。
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